Gute Betreuung bei Finanz- und Versicherungsfragen

Kunden bewerten Betreuungsangebote von 410 Finanzdienstleistern

Bei Finanz- und Versicherungsgeschäften können vermeintliche Kleinigkeiten große Unterschiede machen hinsichtlich des Nutzens, den Kundinnen und Kunden erfahren. Korrektes und fehlerfreies Arbeiten wird deshalb zu Recht als wichtiges Qualitätsmerkmal von Finanzdienstleistern erachtet. Welche Dienstleister eine Betreuung gewährleisten, die diesen und anderen Erwartungen der Kundinnen und Kunden gerecht wird, hat die Kölner Rating- und Ranking-Agentur ServiceValue in Kooperation mit FOCUS MONEY nun zum siebten Mal für ihre Studie „Kunden- und Finanzbetreuung“ untersucht. Dafür wurden zu 410 Finanzdienstleistern aus 20 Branchen über 64.000 Kundenurteile eingeholt und ausgewertet.

Methode

Die Untersuchung „Kunden- und Finanzbetreuung“ ist eigeninitiiert und unabhängig von den bewerteten Unternehmen. Sie basiert auf einer onlinebasierten Umfrage, in der Kundinnen und Kunden gebeten werden, aus eigener Erfahrung und auf Basis eigener Erlebnisse der letzten 24 Monate die Betreuungsangebote zu Finanzen, Versicherungen etc. bei bestimmten Unternehmen zu beurteilen. Konkret soll angegeben werden, inwieweit die zu bewertenden Anbieter in der Betreuung und in Bezug auf Korrektheit, Fehlerfreiheit und Nutzen hinsichtlich finanzieller Risiken und Chancen als qualitativ gut wahrgenommen werden. Die Antworten erfolgen mittels einer sechsstufigen Antwortskala, anhand derer für jeden untersuchten Dienstleister ein individueller Mittelwert erhoben wird. Ein Wert von „1“ bedeutet dabei uneingeschränkte Zustimmung seitens der Kundschaft; ein Wert von „6“ Ablehnung. Liegt der empirische Mittelwert eines Dienstleisters niedriger als der Gesamt-Mittelwert der jeweiligen Branche, wird dieser Anbieter mit „TOP Kunden-/Finanzbetreuung“ attribuiert. Liegt der Eigenwert zusätzlich noch niedriger als der Mittelwert dieser überdurchschnittlichen Gruppe, wird der Dienstleister mit dem Prädikat „BESTE Kunden-/ Finanzbetreuung“ ausgezeichnet.

Beste Kunden- und Finanzbetreuung

Insgesamt bestbewertete Dienstleister sind die beiden Direktbanken ING und DKB – Deutsche Kreditbank, gefolgt von NATIONAL-BANK (Filialbanken) und Norisbank (Direktbanken). Im Folgenden ist das jeweils bestbewertete Unternehmen je Branche nach Unternehmensmittelwerten angeordnet aufgeführt.

Branchenbester | Unternehmens-Mittelwert | Branche
ING | 2,79 | Direktbanken
NATIONAL-BANK | 2,83 | Filialbanken
Interhyp | 2,87 | Baufinanzierer - Vermittler
Bausparkasse Schwäbisch Hall | 2,87 | Bausparkassen
AKTUELL Lohnsteuerhilfeverein | 2,92 | Lohnsteuerhilfevereine
Verivox | 2,93 | Versicherungs-/Finanzvergleichsportale
CosmosDirekt | 2,96 | Direktversicherer
HUK-Coburg | 3,05 | Vollversicherer
TELIS FINANZ | 3,08 | Finanzvertriebe
ADAC Versicherungen | 3,08 | Spezialversicherer
Allvest | 3,09 | Digitalversicherer
KfW Bank | 3,12 | Förderbanken
Union Investment | 3,13 | Investmentgesellschaften
friendsurance | 3,14 | Versicherungsmanager
WeltSparen/Zinspilot | 3,15 | Finanzassistenten
onvista bank | 3,18 | Online-Broker
Consors Finanz | 3,18 | Spezialbanken
Dahler & Company | 3,21 | Immobilienmakler
FVB Gesellschaft für Finanz- und Versorgungsberatung | 3,22 | Versicherungsmakler
Merkur Privatbank | 3,26 | Privatbanken

Mit Mittelwerten ≤ 2,94 und der Auszeichnung „BESTE Kunden-/Finanzbetreuung“ schneiden darüber hinaus in der Kategorie Filialbanken Sparkassen, Volks- u./o. Raiffeisenbanken, Sparda-Banken und TARGOBANK ab; die Direktbanken comdirect, PSD Banken, ABK Allgemeine Beamten Bank und Volkswagen Bank; die Bausparkassen Wüstenrot Bausparkasse, BKM - Bausparkasse Mainz und Debeka Bausparkasse; die Baufinanzierer - Vermittler Hüttig & Rompf, Dr. Klein und Baufi24 sowie Lohnsteuerhilfeverein Lohnsteuerhilfe Bayern (lohi) und Versicherungs-/Finanzvergleichsportal FinanceScout24.

„Von einer professionellen Finanzbetreuung erwarten Kundinnen und Kunden einen konkreten Mehrwert durch messbaren Nutzen und keine Überforderung der eigenen Risikobereitschaft“, kommentiert Dr. Claus Dethloff, Geschäftsführer der ServiceValue GmbH, und ergänzt, „für eine langfristige, vertrauensvolle Zusammenarbeit sind deshalb neben Kenntnissen des Finanz- und Versicherungsmarktes seitens des Beraters auch Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit wichtige Qualitäten.“

Weitere Informationen zu der Untersuchung „Kunden- und Finanzbetreuung“ finden Sie HIER.

Text & Redaktion
Marieke Kötting
ServiceValue GmbH